ETF от ирландской управляющей компании FinEx Investment Management LLP. Это первый настоящий ETF, работающий по европейскому законодательству, на российской бирже. Был сформирован и начал торговаться в 2016 году. На данный момент СЧА фонда составляет 35 млн. Фонд отслеживает динамику российского индекса акций  РТС полной доходности «нетто» (по налоговым ставкам иностранных организаций) — это аналог индекса Московской биржи, рассчитываемый в долларах США.

SBMX ETF: обзор БПИФ на акции из индекса МосБиржи УК «Первая» (экс-Сбер)

Индекс полной доходности за год возрастет на 15%. За счет годовой комиссии в 1% (вычитается из стоимости пая ежедневно). По моему мнению (естественно субъективному), математически выгоднее владеть биржевыми фондами, чем отдельными акциями. И в период накопления капитала и в периоды его проедания. Основная что такое api причина – налоговые льготы фондов и высокая дивидендная доходность российского рынка. Мне сразу приходит аналогия с индексом S&P 500.

Они берут небольшую комиссию за управление, но зато вы сэкономите время. ПИФы на Индекс Мосбиржи можно найти здесь. Сразу стоит отметить несколько моментов.

Динамика стоимости

За ориентир взят Индекс Мосбиржи полной доходности «брутто». Etf от Сбербанка SBMX является индексным. Сделал в гугл-таблицах шаблон для учета инвестиций по стратегии MOEXBC. Таблица подсказывает какое количество  акций нужно покупать инвестору при каждом пополнении счета, чтобы портфель максимально точно соответствовал индексу. Самые лучшие и ликвидные на отечественном рынке. И нам даже не нужно изобретать велосипед.

Поэтому если акции «Ростелекома» упадут на 5%, это меньше отразится на всём индексе, чем если бумаги «Лукойла» подорожают на 1%. Например, доля «Лукойла» в начале 2024 года составляла сибирская межбанковская валютная биржа больше 14%. Скажем, на «Ростелеком» приходится меньше процента. БПИФ «Первая — Фонд Топ Российских акций» SBMX ETF — простой инструмент для пассивных инвестиций в отечественный рынок акций. Пожалуй, один из лучших для российского частного инвестора. Если вы решили вкладываться “в Россию”, то к нему стоит присмотреться.

Индексные фонды в России. Где моя доходность?

Полный список и доли акций в составе индекса доступны на сайте Московской биржи. За 13 лет среднегодовая доходность составила 15,5% у индекса Мосбиржи и 15,2% у голубых фишек. На Московской бирже есть индекс голубых фишек MOEXBC. В него входят 15 самых ликвидных акций (ссылка на актуальный состав).

Покупка акций входящих компаний

• В статье мы подробно разберём, что такое индекс МосБиржи, из чего он состоит, а также расскажем, как можно войти в этот индекс различным способом.
• Фонд не выплачивает дивиденды, а весь поступающий доход реинвестирует.
• Чтобы инвестировать в индекс или его составляющие, необходим брокерский счёт.
• На ее стороне доказанная положительная реальная доходность (за вычетом инфляции) и эффективность – мало кому удается обогнать индекс.
• Ты отдаешь комиссию фонду, с фонда на получаемые дивиденды удерживается  налог в Люксембурге (ставка 15%), из того что осталось после уплаты налогов, инвестор должен еще заплатить 13%.

Или 0,18% от резервируемых средств (от РАСЧЁТНОЙ крупный брокер холдинг mf global обанкротился суммы всего Портфеля). Покупать SBMX рекомендуется, если вы знаете как правильно распределять активы в своем портфеле. Сам по себе список крупнейших акций с Московской биржи довольно рискованное вложение. Для диверсификации можно в дополнение обратить внимание на другие инструменты.

Времени много не занимают (купить один фонд один-два раза в месяц – дело пары минут). Вместо инвестора решают, какие акции и в каких пропорциях покупать. Имеют налоговые льготы на эти самые дивиденды. Получается даже выгоднее владеть фондами, чем отдельными акциями, так как экономия на налогах выше, чем плата за управление. Для начинающих инвесторов будет оптимальным решением это вложение в широкий рынок т.е.

• В итоге получаем не двойные, а тройные расходы.
• Открытый ПИФ от управляющей компании Акбарс Капитал, сформирован в 2005 году.
• В дополнение к перечисленным, этот список также включает отрасли химии и нефтехимии, промышленность и транспорт.
• Еще одной особенностью обычных ПИФов является то, что их можно обменивать на паи других ПИФов внутри одной управляющей компании.
• Сам по себе список крупнейших акций с Московской биржи довольно рискованное вложение.

В итоге получаем не двойные, а тройные расходы. Большинство из них реинвестирует дивиденды. А те кто платят, имеют слишком высокие налоговые издержки. Придется платить комиссии фонду + налоги на получаемые дивиденды. Состав индекса периодически пересматривается, чтобы убрать менее ликвидные или мелкие компании и добавить новых игроков с более мощной долей рынка и хорошей капитализацией. В основе индекса лежит тщательно отобранный список акций.

В отличие от обычных ПИФов, БПИФ можно купить на ИИС, открытый у брокера. Сопоставляя индекс Мосбиржи с ценами акций отдельно взятых компаний, инвесторы и трейдеры смотрят, насколько бумага «хуже» или «лучше» рынка в целом. Сумма неиспользуемая для покупки акций в Портфель составила 34`289,97р.

Сроки погашения инвестиционных паев

И на коротких сроках вкладывать деньги не рекомендуется. Оптимально-минимальным периодом инвестиций будет срок от 3-5 лет. По статистике, львиная часть игроков, проигрывает индексам на длительных интервалах времени. Средняя годовая волатильность по российскому рынку — 30% за год. Это значит, что в пределах года мы можем наблюдать изменение стоимости паев.

Динамика индекса напрямую связана с состоянием российской экономики. Если индекс растет, значит, рынок и экономика страны чувствуют себя хорошо. Если индекс падает, это может говорить о каких-то проблемах. Каждые три месяца (в третью пятницу марта, июня, сентября и декабря) состав индекса пересматривают. Компании, которые потеряли свою ликвидность или капитализацию, могут быть исключены, а новые участники добавлены.